一手抛美债,一手买入黄金,中国如何对抗美国的割韭菜计划?美国财政部最新消息,截止到9月22日。美国债务危机已逼近290,000亿美元大关。
距离最后的美债期限仅剩不到一个星期的时间。为了抵御这场即将席卷全球的金融风暴,防止美国收割全球金融财富,世界各国都在做出相应的调整策略。中国应该怎么办?
自2018年以后,中国便开始不断减少手中的美债规模。三年的时间中国抛售了1,839亿美元的美债,成为了同时期抛售美债最多的国家。从2021年3月份到6月份,中国连续减持423亿美债。事实上不仅仅是中国在抛售美债,包括俄罗斯在内的28个国家自2017年以来已在全球市场抛售超过20,000亿美元
步入2021年之后,俄罗斯政府仅持有30亿美元债务,清空的手上超过90%的美国债券。美国债券从云南的香饽饽变成人人喊打的过街老鼠。这一切都源于世界金融市场对美元的信心下降。美国作为全球结算性货币,却犯下了一个致命的失误。
不仅缺乏足够的黄金储备,而且没有相应的偿还和支付能力。美国对外宣称拥有8100吨的黄金储量,同时还帮60多个国家保管着约7000吨的黄金。不过近几年以来国外媒体纷纷热议美国的黄金储量是否属实。反应了全球金融市场对美国黄金储量真实性的怀疑。
而保管的7000多吨黄金又不属于美国,美国真实的黄金储量可能要比人们想象的还要少。一个国家黄金储量的多少,决定了国家金融地位的高低。美元之所以能够在全球获得如此稳定的货币地位,与美国的巨额黄金储量有着密不可分的关系。
真正让美国感到困扰的是高额美债的背后没有偿还和支付能力。简单来说欠了很多钱却还不起。美国近20年以来,他们的债务数量在不断上涨,每次面对债务危机唯一的方法就是提升债务上限。要么发行更多的债券借钱渡过难关。
要么就是疯狂印钞透支美国信用。放在现实中这种人早就被银行纳入征信黑系统了。尽管美国还没有被世界各国拉入黑名单,美债数量不断上涨的背后是美元份额在不断下降。如今美元份额已经从2020年的73%下降到25年最低的59%。简单来说就是美元的购买力大不如前,100美元相对于以前的消费能力在下降。
尽管中国已经在很努力地抛售美债,但是我们手上的美债持有量仍然在10,000亿美元以上。是仅次于日本的海外美债第二大持有国。在如今的国际金融大背景下,中国又不可能将美债全部抛出。毕竟国际贸易离不开美元,人民币很多国家仍然不接受。
保有大量的美债就极有可能被美国收割财富,陷入到美债风险之中。好在中国已经找到了克制的手段,在持续性抛售小股美债的同时,疯狂收购全球市场的黄金。和普通人做投资一样,不能把鸡蛋放在同一个篮子里。大多数人做投资会选择股票,基金,银行存款等等方式。国家做投资同样如此,除了国际贸易必不可少的美债之外,中国必须要大量购入黄金,让中国的资产更加多元化。
世界黄金协会发布的全球黄金需求报告中提出中国7月份黄金进口量为55吨,这个数字在6月份是68吨,同时中国在欧美市场购入了一批175吨的黄金。截至2021年9月份,中国已从国际市场至少获得了470吨黄金。
有这个想法的不仅仅是我们中国,美国旗下的60多个盟友开始从美国撤离黄金。截止到9月份,世界各国从美国撤离了超过1250吨黄金。这对于美国来说是一个不小的打击,以前的美国还能够通过强硬手段阻止世界各国撤离黄金。现在的美国是泥菩萨过河自身难保。美联储也不敢对各国的黄金需求说不。
随着黄金储备的增加,中国金融市场可以有效地抵御美债危机。因为黄金才是全球范围的硬通货。不管是美元还是人民币,在国际市场远远没有黄金受欢迎。美元也只是大家选择替代黄金的货币之一。
如果美债危机全面爆发,未来金融市场对美元彻底丧失信心,美元同样会失去它如今的货币地位。国际金融贸易只能依靠黄金交易。谁手上的黄金多?谁的货币就能够成为下一个美元。当年布林顿森林体系就是这么干的,通过美元和黄金挂钩,让美元一举成为全球性货币。
其次买入黄金可以对冲美元风险,中国目前手上持有超过10,000亿美元债券,如果美债危机爆发,美国无法偿还债务,美国信用就会崩溃,美元就会陷入贬值境地。中国手上的美债就会越来越不值钱,为了保证手中的财富不被收割,增加自身的黄金储备可以有效保证人民币的稳定,在全球金融市场防止人民币升值或贬值。
最有效的方法还是加速人民币国际化的道路,人民币国际化这个名词提出的概念非常早。但直到2012年11月人民币国际化进程才正式从南非起步。到今年为止已经将近9年的时间。人民币除了进入国际货币篮子之外,仍有很多国家在国际贸易中不愿意接受以人民币结算。
这和美元的世界地位有着天壤之别,美元和美债之所以能够横行霸道还不是因为全世界都认美元。迫使其他国家不得不大量储备美元,只有美国才能够借此收割世界财富。
咱们中国人并不想收割全球财富,但并不意味着我们愿意将辛辛苦苦挣的钱拱手让给他人。人民币地位一日不提高,我们就难逃被对手收割财富的危险。尽管如今美元面临种种困境,但美国仍有大招尚未释放。那就是疯狂印钞,开闸放水。
和其他国家不一样,美元印得再多也是让全球市场为他买单,如果美国疯狂印钞,我们手中的美元储备就会不断贬值。就等同于中国手中的财富在减少,而美国人的财富在增多。美国完全可以通过如此无耻的手段将全球财富收割,美国收割全球财富的手段还有很多,目前我们能做的只是尽可能避免,但仍然无法全部抵抗。这就是中国为什么要大力推行人民币国际化。只有未来全球接受人民币成为又一个结算单位,美元就没有办法收割咱们了。
人民币国际化除了可以避免被美国收割财富之外,最重要的作用还是保证中国的金融主权。在如今全球金融架构之中,金融主权的重要性甚至不亚于领土主权。一个国家如果没有自己的金融主权,结果只有是被国外资本玩弄于股掌之中,人民民众辛辛苦苦挣的钱最后都被国外机构疯狂席卷。可以说如今具有完整金融主权的国家屈指可数,美国近些年来一直要求中国开放金融,目的就是为了蚕食中国的金融主权。在人民币没有彻底国际化之前,中国的金融主权会一直受到外部环境的压力,如果中国丧失金融主权,这甚至是比丧失领土主权还要可怕的事情。中国人民将经历比近代史还要残酷的时代。